Sobre nuestro enfoque de inversión

Ya sea que acudas a nosotros directamente o a través de un asesor profesional, tu gestor de inversiones primero deberá conocer tus circunstancias y necesidades. El contacto directo con la persona responsable de gestionar tu dinero es una parte vital de este proceso.

Esta persona deberá entender tu nivel de riqueza, estilo de vida, horizonte temporal y situación fiscal, así como cualquier responsabilidad financiera que puedas tener. Puede que seas un nuevo inversor o que desees transferir una cartera existente desde otra empresa de inversión. Esta también puede ser una buena oportunidad para consolidar tus inversiones, incluidas las ISAs, bajo una única estrategia de inversión.

Una vez entendamos tu situación y objetivos, utilizando nuestro proceso de inversión, te propondremos una estrategia de inversión que refleje tus circunstancias y objetivos individuales. Si estás de acuerdo con la estrategia, procederemos a construir tu cartera.

Gestionando tu cartera

Gestionaremos activamente tu cartera para asegurarnos de que se mantenga adecuada ante las cambiantes condiciones de la economía global y los mercados financieros. Tu gestor de inversiones también será responsable de realizar ajustes si tu situación personal u objetivos cambian.

Una estrategia de inversión diversificada (a veces llamada “cartera equilibrada” o “cartera de múltiples activos”) que combine diferentes activos puede ser una de las mejores formas de preservar y aumentar la riqueza a largo plazo. Este enfoque puede proporcionar exposición a una amplia gama de oportunidades de inversión y reducir las pérdidas cuando las condiciones del mercado son desafiantes.

Por lo general, los diferentes activos reaccionan de distintas maneras a las condiciones de la economía subyacente y los mercados financieros. Por ejemplo, los rendimientos de los bonos del gobierno suelen aumentar (y los precios caer) si la economía es fuerte y hay perspectivas de aumentos de tasas de interés. Mientras tanto, las acciones, las materias primas y las propiedades comerciales tienden a sufrir cuando las condiciones económicas se deterioran.

El rendimiento de las clases de activos y la relación entre ellas también pueden verse afectados por otros factores, incluidas las políticas monetarias de los bancos centrales, los cambios regulatorios y el clima político, así como el sentimiento de los inversores. Construir carteras diversificadas y monitorear el entorno de inversión es un proceso complejo que requiere recursos y experiencia extensos.