Proceso de inversión.
Contamos con un proceso de inversión bien definido, que es fundamental para el servicio que ofrecemos. Este proceso crea un marco sólido pero flexible para que nuestros profesionales de inversión trabajen juntos, compartiendo ideas y desafiando las opiniones de los demás. Está en constante evolución y seguimos invirtiendo en los recursos necesarios para asegurarnos de que se mantenga robusto.
Tu gestor de inversiones se basa en los resultados de una serie de comités que cubren la asignación estratégica de activos; selección de inversiones como acciones, bonos y fondos de terceros; y gobernanza corporativa. Estos equipos de profesionales experimentados se reúnen regularmente para discutir el entorno de inversión y cualquier oportunidad y riesgo que hayan identificado.
Los gestores de inversión participan en nuestro proceso de inversión, desde visitas a empresas y discusiones internas hasta el análisis de investigaciones de corredores externos y la evaluación de temas de inversión. El proceso informa sus decisiones, pero tus requisitos individuales siguen siendo lo más importante.
Nuestro Proceso de Inversión
Hemos estructurado nuestro proceso de inversión para ofrecer una guía clara y genuina flexibilidad. Esto nos permite diseñar estrategias personalizadas que se ajusten a tus circunstancias financieras individuales, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
Asignación de activos
Tu cartera se basará generalmente en nuestro enfoque de inversión multi-activo, que nos brinda la flexibilidad para satisfacer tus necesidades individuales a largo plazo. El punto de partida para diseñar tu cartera es determinar la combinación adecuada de activos para tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo.
Nuestra estructura de asignación de activos es prospectiva. Es dinámica y no se basa únicamente en estadísticas pasadas. Para construir carteras de manera efectiva y gestionar el riesgo, dividimos los activos en tres bloques fundamentales, que desempeñan roles complementarios:
- Liquididad
Activos que probablemente seguirán siendo fáciles de comprar y vender durante períodos de distress o dislocación en el mercado, a veces denominados "inversiones líquidas". Incluyen bonos del gobierno, bonos corporativos de alta calidad y efectivo.
- Riesgo de tipo de acción
Activos que impulsan el crecimiento en tu cartera, incluidos las acciones (también llamadas "stocks y shares") y otros valores con alta correlación a los mercados de acciones. Sin embargo, pueden perder valor o volverse ilíquidos durante períodos de estrés en el mercado. Además de las acciones, esta categoría incluye bonos corporativos más riesgosos, fondos de capital privado, materias primas industriales y algunos fondos de cobertura.
- Diversificadores
Activos que tienen la capacidad de reducir o compensar el riesgo de acciones durante períodos de estrés en el mercado. Las inversiones potenciales deben pasar una serie de pruebas antes de que podamos afirmar que nos sentimos seguros en sus características diversificadoras en una variedad de entornos de mercado. Incluyen metales preciosos, fondos de propiedad comercial no apalancados y algunos fondos de cobertura.
Selección de inversiones
Contamos con un equipo de investigación experimentado y bien dotado de recursos, que opera junto a nuestros gestores de inversiones. Para generar ideas de inversión, comenzamos explorando las principales fuerzas que impulsan la economía global y sus implicaciones para el futuro.
Tenemos la experiencia particular necesaria para invertir directamente en acciones y bonos individuales. Este enfoque nos da más libertad para implementar nuestras ideas de inversión de manera eficiente y rentable, mientras mantenemos el control total sobre el proceso.
También podemos seleccionar fondos de terceros cuando consideramos que es mejor externalizar la implementación de una idea de inversión a un equipo externo con la experiencia y habilidades especializadas requeridas. Estos equipos tienen conocimiento local de un mercado o una ventaja de inversión particular. Nuestro tamaño y el poder de compra asociado nos ayudan a acceder a tales oportunidades.
Gobernanza
Preferimos invertir en empresas con altos estándares de gobernanza corporativa, ya que priorizan los intereses de los accionistas y otros grupos de interés por encima de los de la dirección. Monitoreamos las acciones, políticas y decisiones de las juntas directivas de las empresas en las que invertimos y participamos en la votación en las reuniones de accionistas. Esto ayuda a asegurar que tus intereses como accionista estén protegidos.
Supervisión robusta
Aunque nuestros gestores de inversiones disfrutan de flexibilidad y discreción para ofrecer nuestro servicio, es importante contar con un marco formal de supervisión que respalde el proceso de inversión. Nuestro comité ejecutivo de inversiones es responsable de esto.
Se asegura de que gestionemos todas las carteras con los mismos altos estándares, mientras podemos adaptarnos a los cambios en los requisitos regulatorios y condiciones del mercado. Promueve las mejores prácticas y supervisa todos los aspectos del proceso, desde la construcción de la cartera y selección de inversiones hasta la implementación.
Este marco, respaldado por sistemas de gestión de riesgos, procedimientos de debida diligencia y revisiones regulares, asegura que tu cartera permanezca alineada con tus objetivos de inversión.