¿Por qué utilizar un planificador financiero?

Podrías pensar que los planificadores financieros están solo para brindar orientación técnica sobre las últimas normas y regulaciones. La realidad es que la mayoría de nosotros podríamos beneficiarnos de la orientación experta y las ideas que estos profesionales proporcionan en cualquier etapa de nuestras vidas.

La planificación financiera se trata de mucho más que solo usar tu asignación anual de ahorro individual y la asignación de contribución a la pensión. Los planificadores financieros están ahí para ayudar a que la gestión de inversiones, el impuesto de sucesiones, la protección, la planificación legal, fiduciaria y fiscal trabajen juntos para que puedas alcanzar tus objetivos financieros.
También pueden darte la confianza para disfrutar de tu dinero, ya sea gastándolo en ti mismo, dándoselo a tu familia para disfrutar juntos o donándolo a las causas que te importan.

El papel de un planificador financiero cubre un área amplia, que incluye:

— Ayudar a promover la alfabetización y educación financiera.
— Establecer metas y prioridades para los objetivos financieros.
— Ayudar a presupuestar y gestionar el flujo de efectivo.
— Gestión de riesgos y planificación de seguros.

Asesoramiento personalizado

El punto de partida para la mayoría de las personas es reunirse con un planificador financiero para hablar sobre tu situación y lo que deseas lograr. Si no tienes ideas claras, esta conversación puede ayudarte a definir tu pensamiento.

Tal vez estés buscando invertir para el futuro. Un portafolio de inversiones es la base de los planes de muchas personas para ayudar a crear un futuro financiero seguro para ellos y sus familias.

Varios factores determinarán qué es lo adecuado para ti. Un planificador financiero considerará tu situación para determinar el enfoque de inversión que sea apropiado para ti.

Si construyes una relación a largo plazo con un planificador financiero a través de un servicio continuo, te beneficiarás de la tranquilidad de saber que siempre hay alguien a tu lado velando por tus mejores intereses. El bienestar financiero es mucho más que el valor de tu riqueza, y la orientación de un asesor profesional que entienda tu situación puede ayudarte a mantenerte en el camino financiero correcto.

Inicia una conversación

A menudo las personas buscan un planificador financiero cuando algo ha sucedido en sus vidas o está a punto de suceder. Por ejemplo:

— Has comenzado una familia y deseas protegerte contra lo inesperado.
— Estás pensando en retirarte o en dar un paso atrás en el trabajo.
— Has recibido una herencia y no sabes qué hacer con el dinero.

Ya sea que tengas un desafío financiero específico que te gustaría resolver o que prefieras una revisión más general de tu situación, una conversación con un planificador financiero puede abrirte un nuevo mundo de posibilidades.

La colaboración está en el corazón de una planificación financiera efectiva. Trabajando con tu red de asesores profesionales, incluidos contadores y abogados, tu planificador financiero completará el círculo de asesoramiento reuniendo todo. También pueden ayudarte a reducir la carga de la administración asistiendo con las declaraciones de impuestos y cualquier otro documento que necesites completar.

Da el primer paso hacia el empoderamiento financiero y programa una consulta con un planificador financiero de STARX hoy.