投資アプローチについて

あなたが私たちに直接来る場合でも、専門のアドバイザーを通じて来る場合でも、投資マネージャーはまずあなたの状況と要件を確認する必要があります。あなたの資産を管理する責任がある人物と直接連絡を取ることは、このプロセスにおいて重要な部分です。

彼または彼女は、あなたの全体的な資産レベル、ライフスタイル、時間の見通し、税務状況、そしてあなたが抱えている可能性のある負債を理解する必要があります。あなたは新しい投資家かもしれませんし、他の投資会社から既存のポートフォリオを移行したいと考えているかもしれません。また、ISAを含む投資を1つの投資戦略の下に統合する良い機会かもしれません。

私たちがあなたの状況と目標を理解した後、私たちの投資プロセスを使用して、あなたの個別の状況と目標を反映した投資戦略を提案します。戦略に同意される場合、私たちはポートフォリオを構築します。

ポートフォリオの管理

私たちはあなたのポートフォリオを積極的に管理し、グローバル経済や金融市場の変化する状況に適応させます。あなたの投資マネージャーは、あなたの個人の状況や目標が変化した場合に調整を行う責任も負います。

異なる資産を組み合わせた多様な投資戦略（「バランス型ポートフォリオ」や「マルチアセットポートフォリオ」と呼ばれることもあります）は、長期的に資産を維持・増加させる最良の方法の1つです。このアプローチは、多くの投資機会へのエクスポージャーを提供し、市場状況が厳しいときの損失を減少させることができます。

通常、異なる資産は基礎となる経済や金融市場の状況に対して異なる反応を示します。たとえば、政府債券の利回りは、経済が強いときや金利の引き上げが見込まれる場合に上昇し（価格は下落します）、一方で、経済状況が悪化しているときには株式、商品、商業用不動産が苦しむ傾向があります。

資産クラスのパフォーマンスやそれらの関係も、中央銀行の金融政策、規制の変更、政治的な気候、投資家のセンチメントなどの他の要因によって影響を受けることがあります。多様なポートフォリオを構築し、投資環境を監視することは、広範なリソースと専門知識を必要とする複雑なプロセスです。