沟通是很重要的。

有關金錢的對話往往不簡單，尤其是涉及家庭時。您的財務計劃可能成為激烈辯論的焦點，不同的情感、價值觀和期望在此碰撞。

因此，利用家庭聚會的時間來討論您的財務計劃，確保大家在同一頁面上，是個好主意。以下是一些需要考慮的問題：

1. 包括每個人的觀點。 決策通常最好是全家一起進行，但不太可能每個人都持相同的看法。現在讓他們參與進來，以避免將來的分歧。

2. 提前計劃。 在家庭會議之前，制定一個涵蓋討論主題的初步議程，例如“我的遺囑”、“慈善贈予”和“繼承計劃”，並給每個人一份副本。這將幫助大家保持專注，確保涵蓋所有想與家人討論的領域，避免遺漏任何內容。

3. 列出清單。 記下家庭在您去世後需要的信息的管理點，例如您的遺囑和授權書的位置。包括您的財務規劃師、會計師、稅務顧問及其他專業人士的聯繫信息，也別忘了您的在線帳戶和身份的詳細信息。

4. 與財務規劃師交談。 一旦您有了一些行動點，請與您的財務規劃師和律師交談，了解實現這些計劃的下一步。他們將在每個階段與您合作，以在捐贈資金和保留控制之間找到正確的平衡，同時幫助您在餘生中保持財務安全。此外，他們還可以參加會議，作為中立的第三方，幫助保持討論的焦點，特別是在觀點不同的情況下。

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我們的經驗表明，當家庭進行開放的對話、讓每個人參與過程並做好組織時，事情運行得最佳。通過討論長期財務規劃、贈予以及您生前和身後的財富計劃，您將安心地知道每個人都已知情。

您可以在我們的指南中了解更多關於家庭聚會如何成為財務規劃重要組成部分的信息。

如果您想了解更多關於財務規劃師如何提供幫助的信息，請聯繫您的 STARX 聯繫人或 與我們聯繫。