投資流程

我們擁有一個明確的投資流程，這對我們提供的服務至關重要。這一流程為我們的投資專業人士提供了一個強大而靈活的框架，以便共同合作，分享想法並挑戰彼此的觀點。它不斷發展，我們持續投資所需的資源，以確保其穩健性。

您的投資經理將依賴一系列委員會的產出，涵蓋戰略資產配置、投資選擇（如股票、債券和第三方基金）及公司治理。這些經驗豐富的專業團隊定期會議，討論投資環境及他們所識別的任何機會和風險。

投資經理參與我們的投資流程，從公司訪問和內部討論到分析外部經紀商研究和評估投資主題。這一流程為他們的決策提供了信息，但您的個別需求始終是最重要的。

我們已經將投資流程結構化，以提供明確的指導和真正的靈活性。這使我們能夠設計量身定制的策略，以符合你的個人財務狀況、投資目標和風險承受能力。

你的投資組合通常將基於我們的多資產投資方法，這為我們提供了靈活性，以滿足你個別的長期需求。設計投資組合的起點是確定適合你的投資目標和風險承受能力的資產組合。

我們的資產配置框架是前瞻性的。它是動態的，而不是僅僅基於過去的統計數據。為了有效構建投資組合並管理風險，我們將資產分為三個互補的基本組件：

在市場困境或失調期間，這些資產可能仍然容易買賣，有時被稱為“流動性投資”。它們包括政府債券、高質量公司債券和現金。

驅動你的投資組合增長的資產，包括股票（也稱為“股票和股份”）以及與股票市場高度相關的其他證券。然而，它們在市場壓力期間可能會失去價值或變得不流動。除了股票，這類資產還包括風險較高的公司債券、私募股權基金、工業商品和一些對沖基金。

在市場壓力期間，這些資產具有減少或抵消股權風險的能力。潛在的投資必須通過一系列測試，才能在各種市場環境中聲稱對其分散特性感到有信心。它們包括貴金屬、無槓桿的商業房地產基金和一些對沖基金。

我們擁有一支經驗豐富且資源充足的研究團隊，與我們的投資經理並肩作業。為了產生投資理念，我們首先探索驅動全球經濟的主要力量及其對未來的影響。

我們擁有直接投資於個別股票和債券所需的專業知識。這種方法使我們能夠更高效和具有成本效益地實施我們的投資理念，同時保持對過程的完全控制。

當我們認為將投資理念的實施外包給具備專業經驗和技能的外部團隊是最好的選擇時，我們也可以選擇第三方基金。這些團隊擁有市場的本地知識或特定的投資優勢。我們的規模和相關的購買力幫助我們獲得這些機會。

我們傾向於投資於具有高標準公司治理的公司，因為它們優先考慮股東和其他利益相關者的利益，而非管理層的利益。我們監控我們所投資公司的董事會的行動、政策和決策，並參與股東大會的投票。這有助於確保你的股東利益受到保護。

雖然我們的投資經理享有靈活性和自由裁量權，以便為你提供服務，但擁有正式的監督框架來支持投資過程是重要的。我們的投資執行委員會負責這項工作。

它確保我們以同樣高標準管理所有投資組合，同時能夠適應不斷變化的監管要求和市場條件。它促進最佳實踐，並監督從投資組合構建、投資選擇到實施的所有方面。

這一框架在風險管理系統、盡職調查程序和定期審查的支持下，確保你的投資組合與你的投資目標保持一致。