話すことは良いことです。

お金に関する会話は、特に家族が関与するとき、簡単ではありません。あなたの財務計画は、異なる感情、価値観、期待が衝突する強い議論の場になる可能性があります。

だからこそ、家族が一緒にいるときに、財務計画について話し合い、全員が同じ理解を持つことを確認するのは良いアイデアです。考慮すべき点は次のとおりです：

1. 全員の意見を含める。 決定は通常、家族全員で行うのが最良ですが、全員が同じ見方をすることはまずありません。今から関与させ、後での対立を避けましょう。

2. 前もって計画する。 家族会議の前に、話し合うトピックをカバーする緩い議題を作成し、例えば「遺言」、「寄付」、「相続計画」などのトピックを含めて、全員にコピーを渡します。これにより、全員が軌道に乗り、家族と話し合いたいすべての分野をカバーし、何も忘れないようにします。

3. リストを作成する。 あなたが亡くなった後に家族が必要とする情報の所在、例えば遺言書や権限委任状などの管理ポイントをメモしておきます。財務プランナー、会計士、税務アドバイザー、その他の専門家の連絡先情報を含め、オンラインアカウントやIDの詳細も忘れずに記載してください。

4. 財務プランナーに相談する。 アクションポイントが決まったら、それらを実現するための次のステップについて財務プランナーや弁護士と話し合います。彼らは、資金を寄付することとコントロールを保持することの間で適切なバランスを取る手助けをしながら、人生の残りの期間中に財務的に安全でいる手助けをします。また、彼らは会議にも参加し、中立的な第三者として議論を軌道に乗せる手助けをしてくれるかもしれません。

さらに詳しく

私たちの経験では、家族がオープンな会話を持ち、全員をプロセスに含め、整理することで物事がうまくいくことが多いです。長期的な財務計画、寄付、死亡前後の富の計画などの分野について話すことで、全員が情報を得ているという安心感を得ることができます。

家族の集まりが財務計画の重要な部分となる方法については、私たちのガイドをお読みください。

財務プランナーがどのように役立つかについてさらに知りたい場合は、STARXの担当者に相談するか、ご連絡ください 。