대화하는 것은 좋은 일입니다

대부분 돈에 관한 대화는 가족과 함께할 때 그리 간단하지 않습니다. 재정 계획은 다양한 감정, 가치관, 기대가 충돌할 수 있는 논쟁의 여지가 있는 주제일 수 있습니다.

그래서 가족이 모인 시간을 활용해 재정 계획을 논의하고 모두가 같은 방향을 보고 있는지 확인하는 것이 좋습니다. 다음은 고려해야 할 몇 가지 사항입니다:

1. 모두의 의견을 포함하세요. 결정은 보통 가족이 함께 내리는 것이 좋지만, 모든 사람이 같은 시각을 가지고 있지는 않을 것입니다. 나중에 불일치가 발생하지 않도록 지금 참여시키세요.

2. 미리 계획을 세우세요. 가족 회의 전에 논의할 주제를 느슨하게 정리한 의제를 작성해 ‘내 유언장’, ‘기부 계획’, ‘상속 계획’과 같은 항목을 포함한 의제를 가족에게 배포하세요. 이렇게 하면 모두가 논의할 항목을 놓치지 않고 대화를 원활하게 진행할 수 있습니다.

3. 목록을 작성하세요. 사망 후 가족이 필요로 할 정보의 위치를 포함한 관리 사항을 적어두세요. 유언장 및 법정 대리인의 권한을 포함한 서류나 정보 외에도, 재정 상담사, 회계사, 세무 상담사 등의 연락처를 포함하고 온라인 계정 및 신원 정보도 잊지 마세요.

4. 재정 상담사와 상담하세요. 실행 항목이 정리되면 재정 상담사 및 변호사와 상의하여 다음 단계를 밟으세요. 그들은 돈을 주는 것과 통제권을 유지하는 것 사이의 균형을 맞추고, 당신의 재정적 안정성을 유지할 수 있도록 모든 단계에서 함께 일할 것입니다. 또한, 재정 상담사는 회의에 중립적인 제3자로 참여하여 논의가 잘 진행될 수 있도록 도울 수 있습니다, 특히 의견이 다른 경우에는 더욱 그렇습니다.

자세히 알아보기

우리의 경험에 따르면, 가족이 열린 대화를 나누고 모든 과정을 포함하며 정리할 때 가장 잘 작동합니다. 장기 재정 계획, 기부 계획, 사망 전후의 재산 계획에 대해 미리 대화를 나누면 모두가 정보를 알고 있다는 마음의 평화를 얻게 될 것입니다.

가족 모임이 재정 계획의 필수적인 부분을 형성하는 방법에 대해 더 알고 싶다면 우리의 가이드를 참조하세요.

재정 상담사가 어떻게 도움을 줄 수 있는지 더 알고 싶으시다면 STARX 담당자에게 문의하시거나 연락주세요. .